Antes de iniciar o planejamento sucessório, é fundamental realizar uma avaliação completa do patrimônio familiar. Isso inclui não apenas os bens materiais, como imóveis, veículos, investimentos e empresas, mas também os direitos e obrigações associados a esses ativos. Uma avaliação precisa do patrimônio permite entender sua composição, valor atual e potencial de crescimento, fornecendo uma base sólida para as decisões a serem tomadas durante o processo de planejamento sucessório, bem como evita perdas, extravios e até mesmo o perecimento deste patrimônio.
O próximo passo é identificar os herdeiros e entender seus interesses e necessidades individuais. Isso pode incluir cônjuges, filhos, netos, parentes próximos e até mesmo instituições de caridade ou fundações.
Cada herdeiro pode ter expectativas diferentes em relação à herança, seja em termos de participação nos negócios familiares, recebimento de bens específicos ou garantia de sustento financeiro. É importante conhecer essas expectativas para poder equilibrar os interesses de todos os envolvidos no planejamento sucessório.
Além dos ativos, é crucial também levantar todas as obrigações e dívidas associadas ao patrimônio familiar. Isso pode incluir empréstimos bancários, hipotecas, dívidas fiscais e trabalhistas, entre outras.
Compreender essas obrigações é essencial para evitar surpresas desagradáveis no momento da sucessão, garantindo que todas as dívidas sejam devidamente liquidadas e que os herdeiros não sejam sobrecarregados com passivos financeiros inesperados.
Por fim, é necessário promover discussões em família para definir metas e valores compartilhados que guiarão o planejamento sucessório. Isso envolve não apenas questões financeiras, mas também questões relacionadas aos valores familiares, objetivos de vida e visão de futuro.
Estabelecer um diálogo aberto e transparente entre os membros da família permite alinhar expectativas, resolver conflitos potenciais e criar um plano sucessório que reflita os interesses de todos os envolvidos.
Ao realizar uma avaliação completa do patrimônio, identificar os herdeiros e seus interesses, levantar obrigações e dívidas, e promover discussões em família para a definição de metas e valores compartilhados, os envolvidos estarão preparados para iniciar o processo de planejamento sucessório de forma eficaz e harmoniosa. Essa etapa inicial é fundamental para estabelecer uma base sólida que orientará as decisões futuras e garantirá o sucesso do planejamento sucessório.